Komisja Nadzoru Finansowego sprawuje nadzór nad podmiotami prowadzącymi działalność na rynku finansowym – nad zakładami ubezpieczeń, agentami i brokerami ubezpieczeniowymi, ale także m.in. nad bankami, instytucjami płatniczymi, towarzystwami funduszy inwestycyjnych czy powszechnymi towarzystwami emerytalnymi.
Co to jest lista ostrzeżeń KNF? 👀
Lista ostrzeżeń publicznych prowadzona przez KNF jest publicznie dostępnym wykazem podmiotów, w przypadku których organ nadzoru złożył zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstw (określonych w art. 6b ust. 1 ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym) lub – w przypadku postępowań prowadzonych z urzędu lub w wyniku zawiadomienia złożonego przez inny podmiot – w przypadku których Przewodniczący KNF skorzystał z uprawnienia pokrzywdzonego w postępowaniu karnym.
Zawiadomienia te dotyczą m.in. podejrzenia popełnienia następujących przestępstw:
👉🏻 Wykonywanie działalności agencyjnej z naruszeniem wymogów w zakresie podejmowania tej działalności określonych w ustawie o dystrybucji ubezpieczeń,
👉🏻 Wykonywanie czynności agencyjnych, nie będąc do tego upoważnionym,
👉🏻 Wykonywanie działalności brokerskiej w zakresie ubezpieczeń lub w zakresie reasekuracji bez wymaganego zezwolenia,
👉🏻 Wykonywanie czynności brokerskich w zakresie ubezpieczeń lub reasekuracji, nie będąc do tego upoważnionym,
👉🏻 Używanie w firmie, reklamie lub do oznaczania własnej działalności gospodarczej określeń wskazujących na wykonywanie dystrybucji ubezpieczeń lub dystrybucji reasekuracji, nie będąc dystrybutorem ubezpieczeń ani reasekuracji, ani podmiotem, o którym mowa w art. 42 ust. 1 o dystrybucji ubezpieczeń,
👉🏻 Wykonywanie bez wymaganego zezwolenia czynności ubezpieczeniowych lub działalność reasekuracyjnej.
Informacje udostępniane na liście ostrzeżeń publicznych nie mogą zawierać danych osobowych. Do publicznej wiadomości podaje się firmę (nazwę) podmiotu, w związku z działalnością którego złożone zostało zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa, a w przypadku gdy podmiot ten prowadzi działalność pod innym oznaczeniem, do publicznej wiadomości podaje się także to oznaczenie (przy czym tego zakazu nie narusza podanie do publicznej wiadomości firmy (nazwy), pod którą prowadzi działalność osoba fizyczna).
Co jest celem prowadzenia listy? 🤔
Głównym celem publikacji listy jest zwiększenie świadomości konsumentów i przedsiębiorców, aby zachowali ostrożność przy kontaktach z wpisanym podmiotem. Lista pełni zatem w szczególności funkcję informacyjną i prewencyjną.
KNF dokonuje usunięcia informacji z listy ostrzeżeń publicznych na wniosek wpisanego podmiotu pod warunkiem posiadania prawomocnej odmowy wszczęcia postępowania przygotowawczego albo prawomocnego umorzenia postępowania przygotowawczego, a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia – prawomocnego orzeczenia sądu kończącego postępowanie karne innego niż wyrok skazujący lub wyrok warunkowo umarzający postępowanie karne.
Organ nadzoru wykreśla dane podmioty z listy ostrzeżeń publicznych z urzędu po upływie 10 lat od dnia złożenia przez Przewodniczącego KNF zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa albo otrzymania zawiadomienia od prokuratora o wszczęciu postępowania przygotowawczego z urzędu albo na wniosek innego podmiotu, dotyczącego przestępstw, o których mowa w art. 6b ust. 1 ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym, z zastrzeżeniem, że jeśli wszczęte na skutek ww. zawiadomień postępowanie nie zakończyło się pomimo upływu 10 lat – po upływie roku od zakończenia tego postępowania.
W doktrynie podkreśla się, że umieszczenie podmiotu na liście ostrzeżeń publicznych KNF stanowi czynność o charakterze materialno-technicznym. Oznacza to, że wpis ten nie ma charakteru decyzji administracyjnej, w konsekwencji do tej czynności nie znajdują zastosowania przepisy postępowania administracyjnego, w tym regulacje dotyczące prawa do wniesienia środków zaskarżenia.