Nowy projekt nowelizacji ustawy o AML

Na stronie Rządowego Centrum Legislacji pojawiła się nowa wersja projektu nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Treść projektu przewiduje wejście w życie nowelizacji (co do zasady) z dniem 1 października 2026 r.

Najważniejsze zmiany w nowej wersji projektu obejmują:

Nowy system SIGIIF

Dotychczasowe raportowanie transakcji do GIIF nie będzie odbywać się już za pośrednictwem formularzy, a wyłącznie przez dedykowany do tego system (rozdział 6a w projekcie). Oznacza to, że każda instytucja obowiązana, jeszcze przed rozpoczęciem pierwszej współpracy z klientem lub wykonaniem pierwszej transakcji okazjonalnej, będzie musiała złożyć wniosek o dostęp do tego systemu. SIGIIF stanie się również głównym kanałem komunikacji między instytucjami obowiązanymi a GIIF.

Instytucje obowiązane, prowadzące działalność na dzień 30 września 2026 r., zgodnie z treścią projektu będą musiały złożyć wniosek o dostęp do systemu SIGIIF w następujących terminach:

• Do 7 października 2026 r. – banki i oddziały instytucji kredytowych;
• Od 8 do 21 października 2026 r. – m.in. instytucje płatnicze, firmy inwestycyjne, pośrednicy ubezpieczeniowi i zakłady ubezpieczeń;
• Od 22 do 28 października 2026 r. – m.in. przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową;
• Od 29 października 2026 r. do 11 listopada 2026 r. – m.in. notariusze, radcowie prawni, adwokaci i doradcy podatkowi;
• Od dnia 1 stycznia 2027 r. do dnia 31 marca 2027 r. – instytucje, które dotychczas nie składały formularza identyfikującego, jednak nie później niż przed pierwszym wykonaniem obowiązków raportowych.

Niejawny CRBR

Projekt przewiduje uchylenie art. 67 ustawy AML, który ustanawia zasadę jawności Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). Pełny dostęp do CRBR będą miały organy publiczne wymienione w art. 68a ust. 1 pkt 1 projektu nowelizacji oraz instytucje obowiązane, jeżeli dane będą im potrzebne do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.

Pozostałe osoby i podmioty będą musiały wykazać, że mają uzasadniony interes związany z zapobieganiem lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu albo innych przestępstw.

Ze szczegółami można zapoznać się na stronie internetowej Rządowego Centrum Legislacji pod adresem: KLIK.